以吸收存款的方式集中闲置资金,再以内部调剂的形式进行分配,实现内部相互调剂余缺。 将系统内各企业的资金收付都通过结算中心办理,实现资金实时监管,加强内部监控。通过内部调剂减少贷款规模,获取银行更优惠的存贷款利率。减少财务费用。
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以吸收存款的方式集中闲置资金,再以内部调剂的形式进行分配,实现内部相互调剂余缺。 将系统内各企业的资金收付都通过结算中心办理,实现资金实时监管,加强内部监控。通过内部调剂减少贷款规模,获取银行更优惠的存贷款利率。减少财务费用。
企业面临的挑战
1、成员企业多头开户,集团无法对资金流动实施有效监控
2、资金账外循环,流向不清,信息失真
3、集团内部资金闲置与短缺无法调节,导致财务费用居高不下
4、缺乏准确的现金流量预算,无法做到事前计划、事中控制和事后分析
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通过资金管理系统帮你实现
1、以吸收存款的方式集中闲置资金,再以内部调剂的形式进行分配,实现内部相互调剂余缺。
2、将系统内各企业的资金收付都通过结算中心办理,实现资金实时监管,加强内部监控。
3、通过内部调剂减少贷款规模,获取银行更优惠的存贷款利率。减少财务费用。
4、通过专线将资金管理系统与各银行实现银企直联,提高资金的使用效率,改善了集团现金流。
5、实现了资金集中管理与预算管理的有机结合。
6、结算中心利用融资平台,扩大融资规模,有力支持产业发展。
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